香港金管局指引银行开户毋须要求住址证明

中国金融信息网2017年10月12日16:32分类:区域经济

中国金融信息网讯(记者张欢)香港金融管理局向银行发出指引,今后金融机构在客户开户时只需要收集客户住址资料,而毋须要求提交证明文件,修订后的指引预计明年上半年刊宪。金管局提示银行应开始检讨现行做法,在可行的情况下尽快采取新安排。

金管局助理总裁戴敏娜11日发布指引表示,经咨询市场人士对“打击洗钱及恐怖分子资金筹集”监管条例的意见后,金管局、证监会、保监局及香港海关,决定在现行的反洗钱指引中移除金融机构需收集客户住址证明的要求。这意味着未来客户开户时只需填写个人地址而不需要提交住址证明,这项新规定将简化客户开户程序及缩短审批时间。

不过,金管局提醒银行,在某些特别情况下仍然需要核实客户住址,银行应向客户解释清楚原因。

根据香港特别行政区的现行规定,零售及企业客开户时,提供用作核实的住址证明,必须为最近3个月内,公用机构单据、政府或公营机构等发出的相关地址证明文件。对此,银行界已向金管局提出意见,期望放宽和简化低风险客户的开户手续及标准。金管局也认为相关监管要求有调整的空间。

在此次审核要求有所放宽的同时,金管局打击洗钱及恐怖分子资金筹集的力度并未减弱,金管局确认,正在对8间银行进行反洗钱调查。

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[责任编辑:张韵]