新华财经海口11月23日电(记者陈碧琪) 由海口市人民政府、中国经济信息社共同主办的“2020海上丝绸之路(海南)金融高峰论坛”于23日在海口市举行。易方达基金副总裁陈彤在会上表示,基金投顾业务作为资产管理转型发展的抓手,受到了各级政府越来越多的重视。陈彤建议,海南可考虑通过相关的政策机制吸引外部机构布局基金投顾业务,这与自贸港建设中提升金融市场化水平,促进金融机构创新发展的目标是一致的。
陈彤介绍,随着民众理财意识增强,公募基金产品不断丰富,截至2018年,公募基金持有人的总户数达到11.57亿户。公募行业提供了有效便利的普惠金融途径,但也出现了一些发展中的问题,基金产品赚钱,基金投资者却没有那么挣钱,令投资者非常困扰,其最主要的原因是传统的卖方代理的基金销售方式助长了投资者追涨杀跌的行为,传统的基金销售多重产品发行,容易引发片面追求基金规模、重视首发、追求爆款甚至引导投资者赎旧买新等问题。怎么才能让普通老百姓享受专业的理财服务,获得实实在在的收益,一直是监管部门以及企业所关注的问题。
去年10月,中国证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,正式推出基金投资顾问业务。该业务模式最大特点在于向投资者收取的投顾顾问费是投顾机构唯一收入来源,这决定了投顾机构必须站在投资者立场上开展业务,通过自己专业投资研究能力为其筛选适合的基金产品。
陈彤介绍,目前国内资产管理行业中,除公募基金外,证券公司、独立基金销售公司等都在积极布局、参与基金投顾业务。行业普遍认为,基金投顾业务有望在未来五到十年内改变中国资产管理行业的布局。
投顾业务是一项轻资本、重人力、重服务的业务,同时也是一项需要与新技术应用密切相结合的创新业务。“在大数据、人工智能引领科技革命和产业变革的当下,基金投顾业务可以通过金融科技手段变革业务模式,推动智能投研、智能顾问、智能运营、智能风控、智能服务五大方向的业务发展,最终实现客户千人千面的个性化服务。” 陈彤说。
陈彤表示,基金投顾业务作为一项严格监管、成熟运作、与国际发达金融市场接轨的蓬勃发展新业务,有助于为海南自贸港探索跨境投融资提供便利路径,搭建与国际接轨的创新金融体系,吸引更多的金融财务管理机构落户,实现海南区域金融行业繁荣发展。
海上丝绸之路 (海南)金融高峰论坛今年已是连续第五年举办,为海南金融业发展营造了良好的舆论氛围。本届论坛以“自贸港金融开放创新”为主题,来自国内外近300名政府部门领导、金融机构负责人、专家学者等参与。论坛由新华财经国家金融信息平台、中国金融信息网、《金融世界》杂志和中国经济信息社海南经济研究中心承办。
编辑:罗浩
声明:新华财经为新华社承建的国家金融信息平台。任何情况下,本平台所发布的信息均不构成投资建议。