新华财经北京12月24日电(记者 吴丛司)平安银行私人银行联合福布斯中国24日在京发布《2020中国家族办公室白皮书》,全景展示中国家族的财富管理和传承需求,分析家族办公室发展现状和前景。
据介绍,该白皮书基于近千份高净值人士调研问卷和百余位客户深度访谈,包括数十位曾入选福布斯中国富豪榜的企业家,其中超5成被调研者家族总资产超10亿元,被调研者的平均年龄为43岁。
白皮书显示,2020年福布斯中国富豪榜上榜者的总财富值由一年前的9.1万亿人民币飙升至14.1万亿人民币,近三分之二的上榜者的财富在过去一年时间有所上涨。国内家族办公室市场将持续释放可观的增长潜力和巨大的市场价值。
白皮书显示,20.9%的被调研者已使用家族办公室服务,没有使用的主要原因是了解较少,其次是担心安全和隐私问题。其中,有64.2%的被调研者有兴趣进一步了解家族办公室。同时,超七成被调研者表示,未来1-5年内考虑使用家族办公室服务。
此外,白皮书还指出,商业银行提供的一体化家族办公室服务是企业家家族最为青睐的家族办公室形式,因为商业银行和客户多年的信用基础使其具有一定的“隐私保护”的特征,同时又拥有“一站式”全面综合的金融专业服务。
尽管79.1%的被调研者仍未使用家族办公室,但在未来最期望选择的合作机构是商业银行,其次为由家族成员雇佣专业人员或服务外包、独立组建的单一家族办公室。
针对中国家族财富传承及管理的痛点,白皮书指出,中国家族传承和家族管理的痛点集中家族继承人、财产隔离、家族治理及法律税务四大方面。
家族继承人方面,61.8%的被调研者对继承人婚姻问题导致财富外流存在顾虑。同时,超过61.5%的被调研者表示,家族继承人在某些观念上与整体家族观念存在不同,最大的观念分歧为对未来经济、行业、市场趋势的判断。
财产隔离方面,仅有13%的被调研者表示已经将家族的私人资产与企业资产相分离。可以看出,当前国内企业家家族风险隔离意识还略显薄弱。
家族治理方面,76.6%的被调研者表示目前家族中没有规范的治理机制处理、协调家族成员内部关系。
法律税务方面,55.3%的被调研者表示征收遗产税将会改变家族财富传承方式或已经设计好了多元的家族财富传承计划免受遗产税的影响。
白皮书还就中国家族需要家族办公室提供怎样的服务,家族办公室如何满足家族需求,解决传承痛点等问题进行了阐述。
平安银行行长特别助理蔡新发表示,平安银行私人银行携手福布斯杂志,深入剖析中国家族在财富传承方面的痛点与需求,希望让家族办公室服务切实走进中国财富家族,更好地支持和满足客户需要;同时向全社会普及家族传承理念,共同丰富高净值客户财富管理的行业生态。
编辑:翟卓
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